AGESA Agesa Hayat ve Emeklilik A.Ş.

16 Ekim kapanışı
₺223,20 günlük düşüş %3,38
Borsacoo puanı
7,40 / 10
Sektör ortalaması
6,20

Anahtar oranlar

Piyasa değeri
40,18 Mr ₺
F/K
6,07
PD/DD
3,33
Net kâr marjı
%24,53

Yapay zeka bilanço raporu

Tüm yapay zeka raporları
Gümüş rapor · 2026/6 dönemi

Sonuç

Agesa, mali kuruluşlar ve sigorta sektöründe faaliyet gösteren bir şirket olarak, son dönemlerde istikrarlı bir performans sergilemektedir. Şirketin varlıkları ve net kârı artış göstermekte olup, nakit yönetimi başarılı bir şekilde yürütülmektedir. Borç seviyeleri yönetilebilir düzeyde kalırken, faaliyet giderlerinin yüksekliği dikkat çekmektedir. Genel olarak Agesa'nın finansal durumu olumlu bir tablo çizmektedir.

Şirket performansı
İstikrarlı
Nakit durumu
Başarılı
Borç durumu
Yönetilebilir
Kârlılık durumu
Kâr ediyor

Olumlu göstergeler

  • Varlıklar artış gösteriyor
  • Net kâr sürekli artıyor
  • Nakit ve nakit benzerlerinde net artış mevcut

Olumsuz göstergeler

  • Faaliyet giderleri yüksek seviyede seyrediyor

Finansal oranlar

Son bilanço: 2026/6

Değerleme

Piyasa değeri
40,18 Mr ₺

Toplam piyasa değeri

Hisse fiyatı × toplam hisse sayısı

Şirketin borsadaki toplam değeri.

F/K
6,07

Fiyat/kazanç oranı

Piyasa değeri ÷ net kâr (son 12 ay)

Hisse fiyatının, şirketin hisse başına kazancına oranı. Düşük F/K ucuz, yüksek F/K pahalı değerleme olarak yorumlanabilir.

PD/DD
3,33

Piyasa değeri/defter değeri

Piyasa değeri ÷ özkaynaklar

1'in altında hisse defter değerinin altında işlem görüyor demektir. Düşük PD/DD değer yatırımcıları için cazip olabilir.

F/S
1,36

Fiyat/satış oranı

Piyasa değeri ÷ satışlar (son 12 ay)

Şirketin piyasa değerinin yıllık satışlarına oranı. Düşük F/S değeri, satışlara göre ucuz değerleme anlamına gelebilir.

HBK
₺36,77

Hisse başına kâr

Net kâr (son 12 ay) ÷ toplam hisse sayısı

Her bir hissenin kazandırdığı kâr. F/K hesaplamasının paydasını oluşturur.

HBDD
₺66,95

Hisse başına defter değeri

Özkaynaklar ÷ toplam hisse sayısı

Her bir hissenin defter değeri. Hisse fiyatı ile karşılaştırılarak değerleme yapılabilir.

Kârlılık

Özsermaye kârlılığı
%54,90

Özkaynak kârlılığı (ROE)

Net kâr (son 12 ay) ÷ özkaynaklar × 100

Ortakların yatırdığı sermayenin ne kadar verimli kullanıldığını gösterir. Yüksek ROE, güçlü kârlılık demektir.

Aktif kârlılık
%1,27

Aktif kârlılığı (ROA)

Net kâr (son 12 ay) ÷ toplam varlıklar × 100

Şirketin varlıklarını ne kadar verimli kullandığını gösterir.

Faaliyet kâr marjı
%13,54

Faaliyet kârlılığı oranı

Faaliyet kârı ÷ satışlar × 100

Ana faaliyetlerden elde edilen kârın satışlara oranı. Operasyonel verimliliği gösterir.

Net kâr marjı
%24,53

Net kârlılık oranı

Net kâr ÷ satışlar × 100

Her 100 TL satıştan ne kadar net kâr elde edildiğini gösterir.

Borç ve likidite

Borç/özkaynak
42,22

Finansal kaldıraç oranı

Toplam yükümlülükler ÷ özkaynaklar

Şirketin ne kadar borçla finanse edildiğini gösterir. 1'in üzerinde olması, özkaynaktan fazla borç olduğu anlamına gelir.

Borç/aktif
%97,69

Borçluluk oranı

Toplam yükümlülükler ÷ toplam varlıklar × 100

Varlıkların yüzde kaçının borçla finanse edildiğini gösterir.

Oranlar, şirketin KAP'a bildirdiği en son bilanço verileri ve gün sonu fiyat bilgisi kullanılarak hesaplanmıştır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz.

Bilanço eğilimleri

Borsacoo puanı ve fiyat

Firma puanı Sektör ortalaması Bilanço zamanı fiyat
Geçmiş puanlar üyelere özel

Önceki dönemlerin puanlarını ve fiyatlarını görmek için ücretsiz üye olun ya da giriş yapın.

Üye ol Giriş yap

Sigortacılık nakit girişleri çeyreklik

Net dönem kârı çeyreklik

Toplam yükümlülükler

Özkaynaklar

Çeyreklik tutar: KAP'taki yıl başından birikimli tutardan aynı yılın bir önceki çeyreği çıkarılarak hesaplandı. Önceki çeyrek yoksa o dönem boş kalır.

Son bildirimler

Tüm bildirimler

Son bilanço karşılaştırması

Tüm bilanço değerleri

Gelir tablosu

Yıl başından birikimli, geçen yılın aynı dönemiyle
Gelir tablosu kalemleri: 2026/6 ile geçen yılın aynı dönemi 2025/6, yıl başından birikimli tutarlar
Kalem Geçen yıl 2025/6 Bu dönem 2026/6 Değişim
Sigortacılık nakit girişleri 10,53 Mr ₺ 15,60 Mr ₺ +%48,2
Net dönem kârı 2,38 Mr ₺ 3,85 Mr ₺ +%61,5

Bilanço

Önceki dönemle
Bilanço kalemleri: 2026/6 ile önceki dönem 2026/3
Kalem Önceki dönem 2026/3 Bu dönem 2026/6 Değişim
Nakit ve nakit benzerleri 8,24 Mr ₺ 10,98 Mr ₺ +%33,3
Dönen varlıklar 60,21 Mr ₺ 67,16 Mr ₺ +%11,5
Duran varlıklar 446,52 Mr ₺ 453,73 Mr ₺ +%1,6
Toplam varlıklar 506,73 Mr ₺ 520,89 Mr ₺ +%2,8
Kısa vadeli yükümlülükler 14,32 Mr ₺ 15,93 Mr ₺ +%11,2
Uzun vadeli yükümlülükler 482,53 Mr ₺ 492,91 Mr ₺ +%2,2
Toplam yükümlülükler 496,85 Mr ₺ 508,84 Mr ₺ +%2,4
Özkaynaklar 9,87 Mr ₺ 12,05 Mr ₺ +%22,1

Şirket bilgileri

Sermaye ve ortaklık yapısı
Endeksler
Tüm endeksler (8)

BIST 500 · BIST Mali · BIST Sigorta · BIST Sürdürülebilirlik · BIST Temettü · BIST Tüm · BIST Tüm-100 · BIST Yıldız

Aynı sektördeki firmalar

Sektördeki tüm firmalar